Questions fréquentes

Avant de pouvoir effectuer ton premier investissement, tu dois faire vérifier ton identité, prouver ton lieu de résidence et verser de l'argent sur ton compte. Cette procédure est nécessaire pour respecter les règles européennes AML/CFT, qui garantissent que nous n'avons pas d'activités frauduleuses sur notre plateforme.

Pour la vérification d'identité, tu as besoin d'une copie de ton passeport ou de ta carte d'identité et d'un justificatif de domicile. Tes documents peuvent être soumis dans l'une des langues suivantes : Anglais, français, allemand, espagnol, néerlandais, italien ou portugais.

Tu dois également lire et accepter nos conditions générales et toutes les annexes, y compris les conditions générales de Mangopay, notre fournisseur de portefeuilles.

Pour l'instant, tu ne peux avoir qu'un seul compte d'investissement chez Moniflo. Si tu souhaites avoir plusieurs comptes, fais-le nous savoir sur notre Feature Board.

Pour le moment, nous ne proposons que des comptes individuels sur la plateforme Moniflo. Tous les investissements doivent être effectués en ton nom propre et non au nom d'une autre personne. Si tu souhaites un compte commun, fais-le nous savoir sur notre Feature Board.

Nous acceptons les factures des services publics telles que les factures d'électricité, de gaz, d'eau, de téléphone fixe, de haut débit ou de télévision avec des informations sur la consommation.

Nous acceptons également les certificats de résidence comme les factures de taxe foncière, les attestations des autorités locales concernant l'adresse de résidence et les déclarations d'impôts.

Les factures de téléphone portable, les relevés de compte et les RIB ne sont pas autorisés comme preuve de résidence.

Tous les documents présentés comme preuve de résidence doivent être datés des 3 derniers mois.

Tu peux présenter un document à ton nom, par exemple ta carte d'identité, et une lettre signée par ton conjoint qui confirme que vous vivez à la même adresse.

Dans certains cas, nous devons te demander de fournir des preuves de l'origine de l'argent que tu vas investir sur la plateforme Moniflo. Ceux-ci doivent montrer comment tu as acquis l'argent que tu vas investir et peuvent être prouvés par la présentation de plusieurs documents.

Les documents pertinents incluent les lettres ou contrats de travail indiquant le salaire, les bulletins de salaire ou de retraite (datés des 6 derniers mois), les certificats d'impôt sur le revenu, les documents d'héritage indiquant le montant hérité, les certificats d'achat et de vente de biens immobiliers, les contrats de vente d'autres actifs, les preuves d'augmentation de portefeuille ou de gains commerciaux auprès d'une autre institution, les relevés de compte et les certificats de remboursement d'impôts.

Nous sommes tenus par la loi de tenir nos dossiers à jour afin d'éviter toute activité frauduleuse sur notre plateforme.

Pour cela, nous devons nous assurer que tous tes documents d'identité sont encore valables. Si nous constatons que la validité de tes documents expire, nous te contacterons et te demanderons de présenter la dernière version.