ELTIF : comment savoir si c'est le bon choix pour toi

En bref : les ELTIF conviennent aux investisseurs ayant un horizon d'investissement à long terme (5 à 10 ans ou plus) et prêts à accepter une liquidité moindre en échange d'un potentiel de rendement plus élevé. Si tu as besoin de disposer de ton capital à court terme, ce n'est pas le bon choix pour toi. On te montre ci-dessous à quel profil d'investisseur les ELTIF conviennent – et ce à quoi il faut faire attention avant d'investir.

C'est quoi, les ELTIF?

Les ELTIF (European Long-Term Investment Fund, fonds d'investissement européen à long terme) investissent dans des actifs qui ne sont pas cotés en bourse, comme des entreprises privées, des infrastructures ou de l'immobilier. Ils constituent un cadre réglementé qui permet aux investisseurs particuliers d'accéder à cette classe d'actifs, avec des normes claires en matière de gouvernance et de reporting.

À qui les ELTIF s'adressent-ils le plus ?

• Les investisseurs ayant un horizon d'investissement à long terme (5 à 10 ans ou plus).
• Ceux qui recherchent un potentiel de rendement plus élevé en échange d'une liquidité moindre.
• Pour ceux qui veulent diversifier leur portefeuille au-delà des marchés publics.
• Pour ceux qui apprécient une gestion de fonds professionnelle.

À qui les ELTIF ne conviennent-ils pas ?

• Les investisseurs qui ont besoin de disposer de leur capital à court terme.
• Ceux qui préfèrent la liquidité à court terme à la croissance du capital à long terme.

Avec Moniflo, les investisseurs sérieux ont accès à un potentiel de croissance au-delà des marchés publics, dans un cadre transparent et réglementé. L'objectif, c'est de se constituer délibérément des positions à long terme.

FAQ

Q : Est-ce que les investisseurs plus prudents peuvent aussi utiliser les ELTIF comme petite part de leur portefeuille ?

‍R: Certains investisseurs intègrent une part modérée de ces actifs dans un portefeuille diversifié – à titre indicatif, celle-ci se situe souvent entre 5 et 20 %, mais le pourcentage adéquat dépend fortement de ta situation personnelle. Ceci ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé ; parle à un conseiller financier pour savoir ce qui convient le mieux à ta situation.

Q : Qu'en est-il du risque de perte ?

‍R: Comme pour tout placement, des pertes sont possibles. Le résultat dépend de la mise en œuvre, des conditions du marché et des risques spécifiques liés aux actifs sous-jacents. Les fonds investissant sur les marchés privés s'efforcent de gérer ces risques grâce à la diversification, à la diligence raisonnable (due diligence) et à la gouvernance – mais ton capital reste toujours exposé à un risque.

Q : Y a-t-il des restrictions fiscales ou réglementaires pour certains investisseurs ?

‍R: Oui, le traitement fiscal et le statut réglementaire peuvent varier selon les pays et la situation de chacun. Les investisseurs devraient vérifier la réglementation locale ou consulter un conseiller fiscal.

Q : Qu'est-ce qui différencie les ELTIF des fonds publics ou des fonds d'investissement ?

‍R: Les ELTIF investissent dans des actifs illiquides et non cotés en bourse, et nécessitent généralement une période de détention plus longue. Les fonds ouverts au public (UCITS/OPCVM) investissent dans des titres cotés en bourse et offrent une liquidité quotidienne. La plupart des portefeuilles équilibrés combinent les deux.

Les investissements dans les ELTIF sont des placements à long terme et présentent une liquidité limitée, sous réserve de conditions de rachat spécifiques. Ils ne conviennent pas à tous les investisseurs. Lis attentivement tous les documents relatifs au fonds avant d'investir. Ton capital est exposé à un risque. Ceci est un message publicitaire.