Fonds d'investissement privés : à qui ça convient et à qui ça ne convient pas ?

En bref : les fonds des marchés privés conviennent aux investisseurs ayant un horizon d'investissement à long terme (5 à 10 ans ou plus) et qui sont prêts à accepter une liquidité moindre en échange d'un potentiel de rendement plus élevé. Si tu as besoin de récupérer ton capital à court terme, ce n'est pas pour toi. On te montre ci-dessous à quel profil d'investisseur les fonds des marchés privés conviennent – et ce à quoi il faut faire attention avant d'investir.

C'est quoi, les fonds du marché privé ?

Les fonds du marché privé investissent dans des actifs qui ne sont pas cotés en bourse, comme les entreprises privées, les infrastructures ou l'immobilier. Dans l'UE, beaucoup d'entre eux sont structurés sous la forme d'ELTIF (European Long-Term Investment Fund, fonds d'investissement européen à long terme) : un cadre réglementé qui permet aux investisseurs particuliers d'accéder à cette classe d'actifs, avec des normes claires en matière de gouvernance et de reporting.

À qui s'adressent le plus les fonds du marché privé ?

• Les investisseurs ayant un horizon d'investissement à long terme (5 à 10 ans ou plus).
• Ceux qui recherchent un potentiel de rendement plus élevé en échange d'une liquidité moindre.
• Pour ceux qui veulent diversifier leur portefeuille au-delà des marchés publics.
• Pour ceux qui apprécient une gestion de fonds professionnelle.

À qui les fonds du marché privé ne conviennent-ils pas ?

• Les investisseurs qui ont besoin de disposer de leur capital à court terme.
• Ceux qui préfèrent la liquidité à court terme à la croissance du capital à long terme.

Avec Moniflo, les investisseurs sérieux ont accès à un potentiel de croissance au-delà des marchés publics, dans un cadre transparent et réglementé. L'objectif, c'est de se constituer délibérément des positions à long terme.

FAQ

Q : Est-ce que les investisseurs plus prudents peuvent aussi utiliser les fonds du marché privé comme petit complément à leur portefeuille ?

‍R: Certains investisseurs intègrent une part modérée de ces actifs dans un portefeuille diversifié – à titre indicatif, celle-ci se situe souvent entre 5 et 20 %, mais le pourcentage adéquat dépend fortement de ta situation personnelle. Ceci ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé ; parle à un conseiller financier pour savoir ce qui convient le mieux à ta situation.

Q : Qu'en est-il du risque de perte ?

‍R: Comme pour tout placement, des pertes sont possibles. Le résultat dépend de la mise en œuvre, des conditions du marché et des risques spécifiques liés aux actifs sous-jacents. Les fonds investissant sur les marchés privés s'efforcent de gérer ces risques grâce à la diversification, à la diligence raisonnable (due diligence) et à la gouvernance – mais ton capital reste toujours exposé à un risque.

Q : Y a-t-il des restrictions fiscales ou réglementaires pour certains investisseurs ?

‍R: Oui, le traitement fiscal et le statut réglementaire peuvent varier selon les pays et la situation de chacun. Les investisseurs devraient vérifier la réglementation locale ou consulter un conseiller fiscal.

Q : Qu'est-ce qui différencie les fonds du marché privé des fonds publics ou des fonds d'investissement ?

‍R: Les fonds du marché privé investissent dans des actifs illiquides et non cotés en bourse, et nécessitent généralement une période de détention plus longue. Les fonds publics ou fonds d'investissement (OPCVM) investissent dans des titres cotés en bourse et offrent une liquidité quotidienne. La plupart des portefeuilles équilibrés combinent les deux.

Les investissements sur les marchés privés sont à long terme et peu liquides. Ils ne conviennent pas à tous les investisseurs. Lis attentivement tous les documents relatifs au fonds avant d'investir. Ton capital est exposé à un risque.