5 choses que tout investisseur devrait savoir sur les fonds des marchés privés

En bref : les fonds du marché privé permettent aux investisseurs d'accéder à des actifs qui ne sont pas cotés en bourse – des entreprises privées, des infrastructures et de l'immobilier –, généralement via des structures réglementées comme les ELTIF. Voici cinq points à retenir avant de te lancer.

1. Ils sont conçus pour générer une performance à long terme.Les fonds investissant sur les marchés privés investissent dans des actifs qui créent de la valeur au fil du temps : entreprises privées, infrastructures et immobilier. La patience joue ici un rôle plus déterminant pour la performance que dans la plupart des autres classes d'actifs.

2. Ils présentent des scénarios de rendement, pas des promesses.La fiche d'informations clés (KID) de chaque fonds contient des scénarios de rendement – allant des scénarios de crise aux scénarios favorables – et donne ainsi aux investisseurs un aperçu d'une fourchette de résultats possibles à long terme. Aucun de ces scénarios n'est garanti.

3. Ils sont réglementés, transparents et répondent aux normes institutionnelles.En tant que véhicules réglementés par l'UE, les fonds des marchés privés combinent l'accès aux marchés privés avec des normes strictes en matière de gouvernance et de reporting.

4. Le montant minimum d'investissement varie d'un fonds à l'autre — certains n'en ont même pas.Tous les fonds du marché privé proposés sur Moniflo n'ont pas forcément de montant minimum d'investissement.Quand un fonds en fixe un, il est indiqué sur la page du fonds concerné — il n'y a pas de montant unique pour tous les fonds.

5. Ils viennent compléter les fonds UCITS/OPCVM, sans les remplacer.Les fonds UCITS/OPCVM assurent la liquidité de ton portefeuille. Les fonds des marchés privés sont conçus pour la constitution d'un patrimoine à long terme. Avec Moniflo, tu peux gérer les deux au même endroit.

FAQ

Q : C'est quoi, un « scénario de rendement » ?

‍A: Un résultat possible présenté dans la fiche d'informations de base (KID) du fonds – généralement allant des scénarios de crise aux scénarios favorables. Ça donne aux investisseurs un aperçu des fourchettes de performance possibles, mais ça précise bien qu'aucun de ces résultats n'est garanti.

Q : Combien faut-il de capital pour investir dans des fonds du marché privé ?

‍R: Sur Moniflo, l'investissement minimum par ordre est de 250 €. Si un fonds particulier a un montant minimum d'investissement plus élevé, c'est ce montant-là qui s'applique.

Q : Les fonds du marché privé ont-ils recours à l'endettement (effet de levier) ?

‍R: Certains fonds du marché privé peuvent recourir à l'endettement – dans les limites fixées par la réglementation et le règlement du fonds –, à condition que cet endettement soit utilisé pour investir dans des actifs éligibles et que les conditions réglementaires soient respectées.

Q : Dans quels types d'actifs les fonds des marchés privés peuvent-ils investir ?

‍R: Les actifs éligibles comprennent les entreprises non cotées, les actifs réels (infrastructures, logement social, énergie), les PME et la propriété intellectuelle. L'ELTIF 2.0 offre une flexibilité supplémentaire pour les structures de fonds de fonds, les obligations vertes et les investissements dans la fintech.

Q : Y a-t-il des limites quant au nombre d'actifs qu'un fonds peut détenir ?

‍R: Oui – la réglementation impose des limites de diversification pour limiter les risques de concentration.

Les investissements sur les marchés privés sont à long terme et peu liquides. Ils ne conviennent pas à tous les investisseurs. Lis attentivement tous les documents relatifs au fonds avant d'investir. Ton capital est exposé à un risque.